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长沙银行起诉渤海信托持续违约索要3.09亿元信托受益权转让款

文章来源: 添加时间:2019-05-27 15:11

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   5月23日,长沙银行(601577.SH)发布一则关于诉讼事项的公告。公告中称,渤海国际信托股份有限公司(以下简称“渤海信托”)未能按照合同约定向该行支付信托受益权转让价款,持续违约。

  公告显示,渤海信托本应于2019年3月11日向长沙银行足额支付信托受益权转让价款约3.09亿元,却未能按时支付。于是,长沙银行将渤海信托告上了法庭,索要这笔转让款及近千万违约金,并表示已于5月22日收到来自海南省第一中级____的案件受理通知书。

  公开数据显示,2018年以前,长沙银行曾一度加大对信托计划的配置规模,渤海信托的业务也在2017年出现了高速增长。渤海信托究竟为何没有向长沙银行及时支付这笔转让价款?对于这一问题,《每日经济新闻》于5月24日多次拨打渤海信托官网公布的公开电话,但截至发稿,仍未能接通。不过,有业内人士对分析称,以前市场也出现过信托受益权转让未能履行合同的情况,其中大多与融资方资金流动性问题有关。

  长沙银行指渤海信托持续违约

  长沙银行公告显示,2019年5月22日,该行收到海南省第一中级____的案件受理通知书,案由为合同纠纷。在该起案件中,原告为长沙银行,被告则是渤海信托,涉案金额为3.09亿元信托受益权转让价款、972.63万元违约金以及诉讼费。

  据公告披露,长沙银行与渤海信托签订了编号为bitc2017(or)-1785号的《信托受益权转让合同》。合同约定,渤海信托应受让长沙银行的信托受益权,并于2019年3月11日向该行足额支付信托受益权转让价款。

  但长沙银行却未如约拿到这笔钱。长沙银行表示,2019年3月11日,渤海信托未能按照合同约定履行支付转让价款的义务,已经构成违约。

  “因被告持续违约,本行于2019年5月15日向海南省第一中级____起诉被告,并于2019年5月22日收到了案件受理通知书。”长沙银行称,截至2019年3月11日,渤海信托应支付的转让价款为3.09亿元;截至2019年5月13日,违约金共计972.63万元。长沙银行请求法院判令渤海信托支付上述款项,并承担本案的诉讼费用。

  公告还披露,对于转让价款,暂计算至2019年3月11日,最终转让价款依据转让合同的约定计算,即转让价款=初始信托本金+信托本金余额×6.5%×长沙银行实际持有信托受益权天数÷360-长沙银行已获分配的信托利益。违约金则自2019年3月11日起暂计算至2019年5月13日,此后的违约金每日按照应付未付转让价款总额的0.05%计算至全部转让价款付清之日止。

  据悉,本次诉讼尚未开庭审理,长沙银行称将根据案件审理情况依法履行信息披露义务。

  长沙银行曾于2017年加大信托计划配置规模

  注意到,长沙银行提及的《信托受益权转让合同》编号中带有“2017”的字样。而在2017年,长沙银行信托计划账面价值一年间增长了约283亿元。

  长沙银行是湖南省首家A股上市银行,2018年9月完成首次公开发行。注意到,在其招股书中,长沙银行曾披露,该行的投资业务的投资对象主要包括债券、理财产品、资产管理计划、信托收益权等。2015年~2017年,为进一步稳固和扩大收入来源,该行加大了理财产品、信托计划和资管计划的配置规模,同业业务快速发展,应收款项类投资迅速增长。

  数据显示,截至2016年底,长沙银行应收款项类投资净额为1272.07亿元。2017年底进一步攀升至1342.14亿元,增幅为5.51%。其中,信托计划的账面价值在2016年末为267.03亿元,在应收款项类投资净额中的约占21%,而到了2017年末,信托计划的账面价值达到550.27亿元,在应收款项类投资净额中的占比提升约20个百分点,达到41%。

数据来源:长沙银行2017年年报

  长沙银行在招股书中表示,对于信托计划的投资,该行主要投资于信托公司设立的单一资金信托、集合资金信托以及财产权信托,其中通过单一资金信托向该行授信客户发放信托贷款,信托公司履行事务管理,通过集合资金信托计划投资信托公司主动管理的金融资产,包括信托贷款、债券、银行存款等。

  据披露,截至2018年3月31日,长沙银行以自有资金投资的信托投资计划及其受益权余额为517.80亿元,其中投向以信托计划作为特定目的载体的资产证券化产品占比49.62%,投向地方政府融资平台占比7.40%,投向房地产行业占比3.01%,其他投向占比39.97%。

  但随着宏观经济“去杠杆”稳步推进,2018年末,长沙银行应收款项类投资净额已降至1131.94亿元,较2017年末下降了15.66%。其中信托计划账面价值下降至418.52亿元,与2017年末相比,降幅达24%。

  渤海信托去年信托资产管理规模下滑17.83%

  2017年,也恰是渤海信托业务突进之年。

  资料显示,渤海信托成立于1983年,是目前___唯一一家经营信托业务的非银行金融机构。2016年,渤海信托营业收入净利润双双实现两位数增长,其中营业收入12.52亿元,同比增长17.05%;净利润6.74亿元,同比增长22.72%。

  2017年,渤海信托增资56亿元,净资产超过百亿,并在当年落地了公司首单标准资产证券化业务,还操作了公司成立以来最大的单笔信托业务——规模130亿元的博融2号项目,并以此为基础陆续开展了多个类ABS业务。

  也正是在这一年,渤海信托的营收及净利不但再度实现双增,而且增幅明显扩大:全年完成营收21.36亿元,同比增长70.54%;实现净利润12.64亿元,同比增长87.45%。截至2017年末,渤海信托的信托资产管理规模实现了翻番增长,达到7549.75亿元,增幅为117.96%,被该公司视为“新突破”。

  但是,到了2018年,随着信托行业监管力度加强,与许多信托公司一样,渤海信托也出现了规模收缩,信托资产管理规模在2018年末降至6203.32亿元,同比减少逾1346亿元,降幅为17.83%。与此同时,营收净利双双下滑,其中营业收入为19.85亿元,同比下降7%;净利润为10.17亿元,同比下降19.55%。

数据来源:渤海信托2018年年报

  值得一提的是,渤海信托在2018年年报中阐述市场不利因素时曾提到,实体经济持续承压,各类项目风险频发,信用违约风险上升,信托业在客户资源、业务模式、风险防控等方面面临巨大挑战。

  而此次与长沙银行出现合同纠纷,渤海信托不但被指持续违约,甚至被告上法庭,这究竟是因何原因?对此,长沙银行在公告中未作更多披露。为求解这一问题,5月24日,多次拨打渤海信托官网公布的公开电话,但截至发稿,电话仍未能接通。

  不过,有业内人士对分析称,以前市场也出现过信托受益权转让未能履行合同的情况,其中大多与融资方资金流动性问题有关,至于信托公司该如何承担责任,要视具体合同约定来判断。

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